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만원으로 건물주를? 리츠(REITs) 투자: 초보자를 위한 가이드

by 책보는 영영이 2024. 6. 19.
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요즘 계속해서 금리인하에 대한 이야기가 끊이지 않고 있습니다. 저번에 금리인하시기에 투자전략에 대해서 말씀드렸습니다. 이번에는 금리인하 시에 투자 대상이 될만한 것 중 리츠를 가지고 왔습니다. 리츠(REITs, Real Estate Investment Trusts)는 부동산에 투자하면서 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 옵션입니다. 거금을 들이지 않고도 부동산을 간접적으로 소유하며 임대수익료를 얻을 수 있는 방법입니다. 부동산 직접 투자의 복잡함을 피하면서도 부동산 시장의 장점을 누릴 수 있는 방법으로, 많은 사람들이 관심을 가지고 있습니다. 이번 글에서는 리츠에 대한 기본적인 개념, 투자 전략 등 고려해야 할 요소들을 쉽게 설명해 드리겠습니다.

 

리츠(REITs)의 기본 개념

리츠는 부동산에 투자하는 회사로, 투자자들로부터 자금을 모아 다양한 부동산 자산에 투자합니다. 아주 쉽게 말해서 펀드와 유사하다고 생각하시면 됩니다. 펀드는 투자자들의 자금을 모아서 주식을 사지만 리츠는 부동산을 산다는 차이가 있습니다. 여기에는 주거용, 상업용, 산업용 부동산 등이 포함될 수 있습니다. 리츠는 주식처럼 증권거래소에 상장되어 있어, 주식을 사고파는 것처럼 쉽게 거래할 수 있습니다. 리츠는 법적으로 수익의 90% 이상을 배당금으로 지급해야 하므로, 투자자들에게 안정적인 배당 수익을 제공합니다.

리츠 투자 장점과 단점

리츠 투자의 주요 장점은 안정적인 배당 수익, 유동성, 포트폴리오 다각화입니다. 리츠는 정기적인 배당금을 지급하므로, 투자자들은 안정적인 현금 흐름을 기대할 수 있습니다. 또한, 리츠는 주식처럼 쉽게 사고팔 수 있어 유동성이 높습니다. 다양한 부동산 자산에 분산 투자함으로써 포트폴리오를 다각화할 수 있습니다. 반면, 리츠 투자에는 리스크도 존재합니다. 부동산 시장의 변동성, 금리 변화, 경제 상황 등에 따라 리츠의 수익률이 변동할 수 있습니다. 따라서, 리스크 관리가 중요한 요소입니다. 특히 금리가 상승할 경우 부채에 대한 부담이 커지고 부동산 시장이 식어 수익률이 악화될 수 있습니다.

리츠 투자 전략

리츠에 투자할 때는 몇 가지 중요한 기준을 고려해야 합니다. 첫째, 배당 수익률을 확인해야 합니다. 리츠의 주요 수익원은 배당이므로, 안정적이고 높은 배당 수익률을 제공하는 리츠를 선택하는 것이 중요합니다. 둘째, 리츠의 자산 포트폴리오를 분석해야 합니다. 다양한 부동산 자산에 투자하는 리츠는 특정 부동산 시장의 변동성에 덜 민감할 수 있습니다. 셋째, 리츠의 관리팀과 운영 역량도 중요한 요소입니다. 경험과 전문성을 갖춘 관리팀은 리츠의 성과에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

국내 상장된 리츠 주식 TOP5

우리나라에 상장된 리츠주식의 경우에는 삼성FN리츠, 한화리츠, KB스타리츠, 코람코더원리츠, 신한서부엔디리츠, 미리에셋글로벌리츠, NH올원리츠, sk리츠 등 다양한 리츠들이 있습니다.

 

한국리츠협회에 올라와 있는 상장리츠를 기준으로 시가총액이 최소1000억 이상이고 주가배당률이 8% 이상으로 높은 리츠들을 주가배당률이 높은 순으로 나열해 보았습니다.대부분의 리츠가 연 2번의 배당을 하며 최근배당금과 같은 금액을 남은 1번의 배당기준월에 지급한다면 예상되는 주가배당률이 표시되어 있습니다. 각 리츠에 대한 분석은 추후에 소개해드리도록 하겠습니다. 더 자세한 정보를 빠르게 보고 싶으신 분들은 한국리츠협회에 들어가셔서 국내 상장리츠 시장을 보시면 확인해 보실 수 있습니다.

주가배당률은 (최근 배당금/현재 주가) x (12/결산주기 개월 수) x 100] 현재 주가를 연환산한 값으로 표시되어 있는 것을 기준으로 하였으며 다음배당에 따라 달라질 수 있습니다 (한국리츠협회 참조).

 

결론

리츠는 부동산 직접 투자에 비해 손쉽게 투자할 수 있으며, 안정적인 배당 수익을 제공하는 매력적인 투자 수단입니다. 리츠의 기본 개념과 종류를 이해하고, 배당 수익률, 자산 포트폴리오, 관리팀의 역량 등을 고려하여 적절한 리츠를 선택하는 것이 중요합니다. 또한, 시장 분석과 타이밍을 통해 투자 시기를 잘 결정해야 합니다. 특히 금리인하시기에 주목할 만합니다. 그리고 리스크 관리를 위해 분산 투자하는 전략을 활용해야 합니다. 이러한 전략을 통해 리츠 투자에서도 성공적인 성과를 기대할 수 있습니다.

리츠 투자는 일반인도 쉽게 접근할 수 있는 투자 방법이지만, 철저한 분석과 전략이 필요합니다. 경제 전문가처럼 신중하게 접근하여 안정적이고 수익성 있는 리츠 투자를 실현해 보시기바랍니다.

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